近日，由中国银行业协会和清华大学五道口金融学院共同编写的《中国私人银行发展报告（2023）暨私行服务高质量发展专题研究》发布。报告从市场、机构、客户、投资、传承和战略等六个方面，总结了中国私人银行的发展概况，并就中国私人银行服务高质量发展进行了专题研究。其中，平安私人银行企业家服务和慈善规划服务凭借对于客户需求的洞察、业务的创新引领，入选报告高质量发展专题。

打造平台助力实体企业及企业家发展

高净值客户通常有着“个人、家族、企业”的综合化服务需求，企业端需求和企业家服务满足是平安私人银行服务实体经济的重要落脚点。

报告指出，平安私人银行在国内首创顶级私行服务体系，联动平安集团旗下平安证券、平安信托等子公司以及银行内部对公资源，面向企业董监高、企业核心员工及企业经营推出包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务在内的一站式综合金融方案，为企业的良性循环和持续发展提供保障。

完善的员工激励能够帮助企业吸引人才、留住人才，其中股权激励已成为上市企业一种常态化的激励举措。平安私人银行联合平安证券，创新推出提供涵盖股权激励业务全周期的一站式解决方案，覆盖从账户开立、资金流转、税务处理全流程，畅通人才向企业流动，助力企业健康长远发展。

企业家是企业高质量发展的核心。报告指出，平安私人银行深入洞察企业家需求，在国内率先推出企业家专属服务平台“企望会”， 为企业家提供覆盖“个人、家族、企业”的综合化服务，包括品牌赋能、经营赋能、圈层赋能等服务，解决客户影响力提升、扩大销路及圈层人脉的需求，弘扬破局、担当、向善的中国企业家精神。同时，发挥平安集团综合金融优势，围绕着企业投融资、企业留才、企业国际化、企业数字化等方面提供多维度、复合化的金融产品解决方案。推出3年来，企望会已吸引近2万企业家加入。

体系化慈善规划服务引导财富向善

慈善规划服务是平安私人银行积极践行金融向善的重要创新，包括慈善资源链接、慈善运营管理和慈善方案定制，使慈善与财富管理紧密结合，成为客户家族传承、家风建设和社会价值延续的有力工具。

在平安私人银行慈善规划服务中，慈善不再仅仅是简单的捐赠行为，而是一个系统的策划和管理；同时，平安私人银行深入了解每位客户的需求、价值观以及家族的特点，提供高度个性化的慈善规划方案；并通过全周期项目管理机制，确保捐赠人的善款得到高效管理和使用。

以平安私人银行客户仲先生为例，他在积累财富后，想回馈社会，希望踏踏实实做一件具有长久价值的公益事业。平安私人银行协助其定制设立了“平安翰德慈善信托”，根据仲先生期望重点投向教育事业等方面；并设立理事会监督使运作过程更科学、更透明，确保善心善用。这笔慈善信托首个落地项目“利德智能产业人才研究院”开办数期卓越工程师培养项目，连接了在校学生的实习需求和一线企业的人才需求，已培训并向企业输送了近500位本科、大专院校智能制造方向的技能人才，大部分学员来自中西部地区，并为10多家企业培训数百位在职人员。这一研究院和培训项目借助慈善信托源源不断地滋养，并逐渐形成一定造血能力，已有蔚然成林态势。

截至2023年12月底，平安私人银行慈善资金管理规模过亿元，慈善权益已服务超9.2万捐赠人，为超千位客户提供慈善服务咨询、协助设立慈善信托等服务，受益人群超20万人次。

今年中央金融工作会议强调，金融要以人民为中心。未来，平安私人银行将继续坚持“人民至上，客户至上”的经营理念，依托“全球配置、家族传承、尊享权益”三大服务体系，立足于服务实体经济、社会民生，满足人民对美好生活的向往。