华夏银行南昌分行坚守“支付为民”的初心，在人民银行江西省分行指导下灵活运用“账户异常复核”机制，强化账户风险防控。近日，我行协同反诈中心成功堵截20万元，守护群众的“钱袋子”。

案件经过

段某在我行网点办理取现业务，柜员小刘在履行尽职调查职责时，察觉到客户表现异常，随即启动“账户复核机制”，向主管汇报并上报运营管理部对账户进行二次核查，在确认账户异常的同时报告反诈中心。

反诈中心人员迅速抵达现场，确认为涉诈人员，将其带走调查。次日，网点收到反诈中心的表扬信和锦旗，对高效果断的响应机制表示诚挚感谢。该网点通过运用“账户复核”“警银联动”机制，第一时间控制诈骗风险，守护了群众的“钱袋子”。

案件启示

一、灵活应用“复核机制”

银行办理业务时需履行尽职调查义务，审慎判断账户情形，建立“账户复核机制”，切实落实账户优化服务。

二、灵活运用“警银协作”

银行作为反电信网络诈骗“资金链”的第一道关口，需认真做好情报信息的互通共享，维护好社会金融秩序。

反诈提醒

1、请妥善保管个人信息，不轻信不明身份的信息，不随意泄露个人信息和账户密码。

2、电话、短信、邮件、社交媒体等平台都可能成为诈骗分子的作案工具。

3、请警惕陌生人的联系和要求，尤其是涉及到个人信息和财产交易的情况。

4、遇到可疑情况请及时向相关单位核实情况，并第一时间向公安机关及亲友求助。