近日，建行南昌众鑫城上城支行成功拦截一起涉诈资金取现事件，坚决做好风险防控的“第一道防线”，守护好群众的切身利益。

客户张某来到建行众鑫城上城支行办理转账业务，柜员小徐在为客户办理业务过程中，发现客户银行卡暂停非柜面且取现资金是当天存入的，于是呼叫营运主管双人核查。询问客户其资金来源及用途，张某表示是借钱帮自己的农民工还他行欠款。理由非常牵强，且身份证和银行卡均为外地，行迹较为可疑。营运主管一边让柜员小徐拖延时间，一边组织其他同事调阅监控查看是否有其他随行人员。经调阅张某10点30分有其他人陪同来网点，但陪同人员并未进入银行网点，而是在离网点较远的地方蹲守。种种情况分析，客户行迹十分可疑，随后万婧立即向西湖反诈中心和桃花派出所报警，民警到达网点后，将张某及其同伙带回派出所做进一步调查询问。

该事件的成功拦截，反映出当前不法分子作案手段多样，意图通过冒名开户转账行非法之事，将风险转嫁给银行。银行员工需要练就火眼金睛，提高警惕，严格按照制度仔细审查核实，将不法分子的阴谋扼杀在萌芽中，坚决做好风险防控的“第一道防线”，切实保护群众的财产安全。（徐迎昕）