2024年11月18日，工行鹰潭月湖五洲路支行接到一名男性客户咨询电话，该客户表示自己要取30万元现金，预约明天来银行拿。五洲路支行大堂经理按照监管要求认真履行反洗钱制度职责，立即询问客户大额取现用途，客户表示自己开公司要发工资，需要用到现金。

按常理，在当今互联智能时代，通过线上转账可一键转出，能发放30万元工资的正规公司，一般也与银行有代发工资协议，没有必要通过大额取现的方式发放薪酬。五洲路支行大堂经理敏锐地察觉到这一情况的异常，并通过男子所报的身份证号，得知男子是外地人。对于异地大额取现，大堂经理进一步提高了警惕，通过进一步问询，得知男子自称是外地公司的法人，来鹰潭出差。可面对大堂经理的是哪家公司的询问，该男子描述得有些支支吾吾，最后询问账户上是否有这么多钱，男子表示钱要明天才会到。

针对该男子的种种不合理之处，并通过对比洗钱犯罪特征，大堂经理认定这笔大额取现极有可能存在异常。因此，为避免打草惊蛇，大堂经理一方面稳住该男子，一方面立即向支行运营主管及行长报告情况。通过与市公安局反诈中心联系核实，最终确认该男子存在洗钱嫌疑，并按警方要求做好相应的处置工作。第二天，在该男子前来网点办理现金业务时，银行与警方密切配合，联动协防，一举抓获2名犯罪嫌疑人，并追回赃款，成功阻止了一起洗钱犯罪案件的发生。

如今，金融犯罪手段无孔不入，取现金同样暗藏风险，尤其是现金流追查难、追查慢、追查久的特点，容易被不法分子利用，犯罪分子往往通过预约取现的方式转移不法赃款，以达到洗钱的目的。

在本案例中，工行鹰潭月湖五洲路支行积极履行大行担当，大堂经理增强防范意识，展现专业能力，通过认真细致的询问发现异常线索，并积极应对，协助警方成功打击洗钱犯罪，保障了客户资金财产安全，最大程度降低金融犯罪的出现，维护了金融安全，保障了健康金融环境。（彭飏）