近日，某企业来到建行南昌恒茂华城支行开立对公账户。在对公柜员初步询问企业基本情况时，法人对企业情况一无所知，其身边的陪同人员多次帮其回答，柜员明显感受到可疑之处，连忙喊来网点营运主管进行进一步核实。当再次询问企业具体经营情况时，了解到该企业法人年龄较大，法人自己不管事，事务都是公司其他人员在处理。至此，该企业开户问题引起了网点的高度警惕。网点立即提出开立账户需要上门核实，客户表示现在公司还没正式营业无法拍照，在多次询问“是否一定需要上门核实”并得到网点明确回答后，该客户称要考虑一下就慌忙离开了。

今年以来，由于对公账户产生的犯罪事件日益严重，对可疑对公账户开户的成功堵截也时有发生，鉴于风险防范，恒茂华城支行在网点晨会、夕会、周例会上多次组织案例学习，并按照上级行要求对存量对公账户进行逐户走访核实，对新开立账户始终坚持严要求、严管控，坚决杜绝犯罪分子利用银行账户开展违反犯罪行为。今后，该行将继续强化业务操作规范，严格审核开户工作流程及客户资料真实性，从源头控制风险，从严从细做好风险防控工作。