“经理，我要开一张卡、办个网银盾。” 3月10日上午，一名带着浓重福建口音的中年男子走进了建行吉安泰和快阁支行营业网点。大堂经理立马迎上前，把客户带到智慧柜员机旁。

中年男子从包里掏出身份证，大堂经理接过身份证进行核查。发现该客户是异地户籍，还急着要求办理网银盾，大堂经理内心警惕起来，主动询问道：“请问您在哪儿工作啊？开卡是什么用途呢？”

“就一个建材公司，公司里要用。”中年男子愣了一会儿，含糊其辞，眼神闪闪躲躲。

男子不自然的表情显得更加可疑，大堂经理继续询问：“请您提供一下单位名称和具体地址吧！”

男子支支吾吾说不清楚。

大堂经理心中警铃大作，初步判定这是一起个人异常开户行为。为进一步核实，大堂经理迅速通过系统查询公司的真实性。该客户一看不对劲，以出去打电话为由立刻离开了网点。随后，营运主管将详细情况快速上报并提示全辖提防此类开户风险。

这次能成功堵截个人异常开户，精准识别并防范开户风险，有赖于建行江西省分行多次组织培训，强化对当前买卖银行卡及对公账户案件情况、最新典型作案方式、判别方法和处理方式的宣讲，持续提升柜面业务管理人员履职能力，为及时阻断案件提供强有力的支持保障。

建行江西省分行一直以来坚守金融为民初心，主动担当作为，配合当地人民银行、公安机关严厉打击买卖、转租转借银行卡和对公账户违法犯罪活动，严把账户开立准入关，加强存量账户风险排查和管控，强化“断卡”行动宣传，有效提升“断卡”行动工作实效，切实保障金融消费者的合法权益，增强消费者的风险防范意识，为维护社会金融秩序稳定贡献力量。（赵琳婕、仝启明）