“感谢你们银行保障了我的资金安全，避免了更大的资金损失。”兴业银行南昌青山湖支行客户邓先生感叹道。

2月17日上午，邓先生形色匆匆地来到兴业银行南昌青山湖支行，要求立刻挂失卡密码。厅堂人员发现客户神态异常便一边安抚客户，一边协助客户办理紧急挂失，同时将相关情况上报营业厅经理和会计主管。经与客户沟通了解，表示他遭遇了电信诈骗。

原来，邓先生早上接到了自称是“京东客服”的来电，“客服”告知其有个快递在运输途中丢失，可返50元补偿金。邓先生开始并不相信，但“客服”能够准确说出他的包裹物流信息，还“热心”提示他可以通过京东APP查询。邓先生查询后发现该快递确实存在问题，迟迟未送达，便半信半疑地在“客服”的指导下打开了支付宝，一步步按“客服”的指示点开了所谓的“备用金”，支付宝可用余额立刻多了500元。邓先生有点疑惑，50元的补偿金怎么变成500元了呢？“客服”表示是系统问题，并以“指导”邓先生进行返款操作为由，引导他下载安装了视频软件，并开启了屏幕共享。殊不知邓先生的银行账号、密码和短信验证码均被所谓的“京东客服”窥伺和控制，随后邓先生便收到了一条银行卡转出5000元的短信提示，与此同时“客服”依然一边安抚邓先生说操作失误，一边进行转账交易。邓先生陆续收到多条交易失败的短信提示，才醒悟过来，立刻关掉了视频软件，赶来银行网点进行账户查询和紧急挂失。

经银行网点查询，邓先生银行账户余额超5万元，因兴业银行在其开户时，严格落实分级分类管理，将邓先生的非柜面交易日限额设置为5000元，所以才成功拦截了此次电信网络诈骗事件，避免了更大的资金损失。在我行工作人员协助下，客户关闭了支付宝的备用金功能并报案。

不法分子在实施诈骗等犯罪行为后，通常会利用账户转移资金。兴业银行南昌分行严格落实个人银行账户分类分级管理，通过细分客户群体，采取合理的风险防控措施，对账户交易方式、交易规模和交易频率等实施合理限制，既增大不法分子转移非法资金的难度，又确保客户正常开户需求不受影响，有效平衡账户风险防控和优化账户服务的关系。兴业银行南昌分行相关负责人表示，将持续保持高度的风险防范意识，严格落实账户全生命周期分类分级管理，切实保护人民群众的财产安全。