近日，华夏银行南昌分行营业部在日常账户排查中，结合总行、人行下发的风险提示及兄弟分行下发的经典案例，对新增的Ⅱ、Ⅲ类账户开展重点排查，通过对账户流水的交易类型、交易时间、交易情况等方面开展分析，发现某个人客户存在多笔基金申购及撤单，这立即引起了柜员的警惕，并进一步分析研判为可疑账户。及时采取管控措施并上报公安机关后，很快公安机关就以涉嫌诈骗对该客户名下两张II类电子卡采取了紧急止付冻结，一起涉诈客户利用手机银行开立的Ⅱ类卡转移涉案资金的风险事件得到成功堵截，因华夏银行南昌分行提前对上述账户采取了管控措施，避免了涉案人员通过其他方式划转涉案资金，挽回受害人资金损失。

为高效打击电信网络诈骗类犯罪，华夏银行南昌分行始终高度重视反诈工作，积极落实账户管理要求和风险防控措施，不断强化员工反诈意识和识别能力，提升应急处置专业技能。下一步，将加大与辖区公安机关的协作力度，做好预警劝阻和涉诈资金拦截等工作，通过银警协作，有效切断涉诈涉赌资金转移链条，切实保护人民群众的财产安全。