“真是太感谢你们银行了，多亏有你们，保住了我的养老钱！”1月17日，客户黄阿姨（化名）来电向兴业银行南昌红谷春天花园社区支行工作人员表示感谢。

2024年1月14日下午，兴业银行南昌红谷春天花园社区支行工作人员接到客户黄阿姨的咨询电话，黄阿姨称其刚刚想通过手机银行转一笔钱，但显示转账额度超限未能成功转出，所以想询问工作人员要如何办理提额。对于转账业务，多问一句、多想一层，一直是银行工作人员的“惯性”。出于职业敏感和对客户的关心，社区支行工作人员向黄阿姨询问了转账用途及收款人情况。黄阿姨这才向工作人员讲述了“转账事件”的始末。

原来黄阿姨接到了自称是“微信客服”的电话，对方表示由于近期资金被盗案件越来越多，为保护用户资金安全,“客户端”已为用户设置了“保障账户”，客户可以把资金转至“保障账户”。对方又称该“保障账户”资金可随进随出，且已为账户购买保险，十分安全，就算资金被盗也有保险赔。为进一步取得客户信任，对方引导黄阿姨先转了200元至“保障账户”，随后马上退回，之后便要求黄阿姨放心转账。落入骗子圈套的黄阿姨随即在手机银行向所谓的“保障账户”发起了一笔大额转账，这才有了超限报错提示。听完黄阿姨的讲述，银行工作人员耐心向其解释了此类“安全账户”的诈骗特征，并建议黄阿姨尽快报案。黄阿姨这才恍然大悟，赶紧向反诈中心报案，并提供了涉诈收款账户线索。

正是因为黄阿姨在开户时，社区支行工作人员根据黄阿姨的实际需求，对账户实行了分级分类管理，设置了合理的非柜面交易日限额，才让骗子在关键环节“掉链子”，成功“阻碍”了客户向诈骗账户转账，有效避免了资金损失。

一直以来，兴业银行南昌分行严格落实个人银行账户分类分级管理，通过细分客户群体，采取合理的风险防控措施，对账户交易方式、交易规模和交易频率等进行合理设置，在保证客户正常转账需求不受影响的同时加大了不法分子转移诈骗资金的难度，有效平衡了账户风险防控和优化账户服务的关系。

兴业银行南昌分行相关负责人表示，将持续保持高度的风险防范意识，严格落实账户全生命周期分类分级管理，切实保护人民群众的资金安全。