近日，兴业银行南昌北京东路支行“拒绝”办理一笔取现业务，斩断了涉诈资金转移链条，成功拦截6万余元涉诈资金，以实际行动筑牢反诈防线，守护群众财产安全。

2024年5月8日中午，一客户来到兴业银行南昌北京东路支行办理大额取现业务，表示要将卡内余额全部取出用于发放工人工资。网点柜员在查看账户信息时，系统预警提示“账户存在风险”，柜员当即向会计主管汇报此情况。经核查，该账户为省外开户，男子本人非江西户籍，账户此前交易多为日常消费及工资入账，但未在江西省内交易过，会计主管便询问客户为何来南昌取现以及账户大额资金的来源。客户称其经常来南昌出差，并准确说出了大额来账的交易信息。会计主管又以转账更为便利为由，试探性询问其为何不直接以转账的形式发放工资，该男子听后明显紧张起来，避而不答。

虽然该账户之前交易正常，但取现行为和账户来账呈现明显异常，网点工作人员一边与该男子周旋，一边向分行欺诈防控部门汇报情况。通过分行进一步核查，发现该男子手机银行存在频繁查询账户信息并多渠道尝试出金等异常操作行为，但因账户额度有限未能转移资金，综合推断该账户存在涉诈嫌疑，要求网点暂时不得为其办理取现。经银行一番调查，男子看取现无望，放弃办理业务并草草离开网点。为防止该男子换网点取现，分行与开户行取得联系，详细说明可疑情况，申请协助对该账户采取管控措施。当晚，该账户因涉电诈案件被公安机关止付，被列为一级涉案卡。正是因为兴业人的高度警觉，提前管控，成功拦截了涉诈资金转移，为后续受害人资金返还做出了贡献。

近年来，兴业银行针对涉案账户转移涉诈资金特征，不断优化更新企业级数字化智能反欺诈平台预警规则，完善事中监测和阻断机制，有效拦截涉诈资金转移。2024年截至4月末，兴业银行南昌分行个人涉案账户总数同比下降37%，自事中监测机制上线以来，通过系统预警网点堵截涉诈账户取现12笔，成功拦截涉诈资金86万余元。

下阶段，兴业银行南昌分行将始终坚持金融工作的政治性、人民性，严格落实账户分类分级管理，统筹做好风险防控和账户服务，多措并举推进电诈“资金链”治理工作，为老百姓的“钱袋子”保驾护航。